A Polícia Civil, por meio da Delegacia de Polícia de Caldas Novas, concluiu as investigações de uma fraude que gerou R$ 618.000 (seiscentos e dezoito mil reais) de prejuízo a um grande banco.
Apurou-se que o crime ocorreu da seguinte maneira (vide modus operandi em “Organograma do crime”):
1) dois ex-gerentes do banco abriram empresas de correspondente bancário; 2) essas empresas possuíam um limite diário de transações financeiras; 3) uma vez atingido esse limite, ocorria o bloqueio para novas operações; 4) para desbloquear (renovar o crédito do limite diário) era preciso realizar o acerto de contas (pagamento) junto ao banco; 5) os correspondentes efetuavam depósitos de envelopes vazios nos terminais de autoatendimento (caixas eletrônicos), gerando liberação imediata de crédito, antes da conferência dos envelopes; 6) o funcionário do banco responsável por conferir os envelopes validava os depósitos fictícios, fazia o acerto contábil das empresas, não estornava o valor creditado, tampouco informava à gerência, encobrindo o golpe; 7) assim fraudaram o banco, conseguiram liberação de crédito em montante superior ao limite diário e geraram o vultoso prejuízo.
No curso da investigação foram cumpridos mandados de busca e apreensão nas residências dos envolvidos.
A Polícia Civil também representou pela prisão preventiva dos golpistas, contudo o Poder Judiciário indeferiu a medida.
Ao término, a Autoridade Policial indiciou cinco pessoas (vide “Relação dos envolvidos" entre si e com o banco vítima) por estelionato e associação criminosa, podendo a pena atingir até oito anos de prisão.
Concluídos os trabalhos investigativos, foram os autos remetidos ao Poder Judiciário para a sequência da persecução penal.
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